为做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”，坚决守住不发生系统性案件风险底线，工商银行江西赣州分行以“党建统领、风控有效、监督有力、科技赋能、全员合规”为指针，“惩防结合、标本兼治”，持续强化重点风险内控机制建设。
严防信贷风险。该行重点预防违法放贷，贷款被骗，贷款诈骗，失职，高利转贷，信用证诈骗，逃汇，伪造、变造金融票证，违规出具金融票证，侵犯公民个人信息等犯罪行为。明令禁止渎职尽职调查，虚报不实客户或项目信息；严禁串通客户或第三方机构编制虚假项目、经营信息、合同、证明文件或使用虚假的产权证明作担�；蛘叱龅盅何锛壑抵馗吹１５�，骗取我行贷款。在业务策略调整、制度建设、流程优化、系统改进中，进一步落实《商业银行法》相关规定。在信贷业务办理过程中，以真实性为核心基础，落实岗位责任、推进严格履职，提升识假、防假、反假、治假能力，有效遏制信贷领域案件。
紧盯同业风险。该行认真落实《关于规范商业银行同业业务治理的通知》等制度，重点关注客户或交易对手准入、尽职调查、账户开立特别是异地账户的开立和使用的合规性。对于同业拆借、同业借款、非结算性同业存款、同业代付、同业投资等以投融资为核心的同业业务实行专营制，严格区分业务办理权限，落实授权、授信、簿记、名单制管理等监管要求。严禁违规开立同业账户、出租出借同业账户；严禁线下募集同业资金违规销售、签订“抽屉协议”、违规担保、违规承诺。确保同业业务零风险无差错运行。
打击恐怖融资。该行建立健全员工行为监测制度，完善相关风险管理体系，严格执行《大额交易和可疑交易报告管理办法》，做好“新一代反洗钱监控系统”中各类反洗钱异常预警信息的甄别，对监测发现员工触发反洗钱监控模型的，做好人工分析。严厉打击毒品犯罪、涉黑涉恶社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪。严厉查处通过提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外等行为。
加强警示教育。该行各支行、各专业以内控合规“制度治理年”主题活动为抓手，认真开展“行长讲合规”、“全员学刑法”、“警示与反思”大讨论、“践行合规”主题竞赛等一系列案防教育活动，引导全行员工牢固树立遵纪守法意识。各专业定期下发有关员工违规违纪违法处理情况通报、案件风险提示，用身边人、身边事教育员工，深刻认识各类违规违纪违法行为的严重危害性，进一步提高自律意识、风险意识和案防意识。
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