今年以来，工行抚州分行紧紧围绕“风控有效、合规有力”的内控目标，扎实落实好各项监管要求和内部各项规章制度，深化风险治理建设。截止12月末，该行实现无重大差错事故和案件的内控案防管理目标，为业务经营提质、增效、稳健发展提供有力保障。
一、加强机制建设，落实各机构案防履职职能。一是按照总省行内控案防管理的总体要求,严格落实“三道防线”责任，全面落实各级机构和部门主要负责人为内控案防第一责任人，落实牵头管理部门、职能控制部门、责任主体机构和专业部门的职责。二是强化内控案防基础管理，全面修订、完善、签订内控案防目标责任书，加大绩效考核力度。三是进一步规范案防会议管理机制，坚持“实质重于形式”的原则。严格贯彻落实案防分析会议工作规则和联系行制度，加强“下沉一级”开好案防形势分析会议的管理机制；认真落实各机构案防履职报告制度，加强日常履职的监管。
二、 加强合规文化建设，营造合规氛围。按照总行“一年一个主题、一年一个台阶” 合规文化建设要求，扎实开展内控合规“制度治理年”主题活动，为助力打造“风控有效、合规有力的银行”，聚焦“制度治理”主题，围绕“优制度”“学制度”“用制度”“守制度”四个板块开展系列文化宣教及管理活动。通过案防会、晨会、夕会和警示教育会等多种形式，引导全行进一步优化制度体系，增强制度治理能力，维护制度尊严，制度与文化互融互推，保障全行业务经营稳健发展。
三、加强重点风险环节监督管理，提高员工自律意识。一是将员工行为纳入常态化管理，落实责任，认真开展员工行为排查，并通过签订承诺书等形式要求全体员工严格规范行为。二是加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、大范围举债、长期离岗或频繁请假等异常行为和社会交友、家庭变故等方面情况的监督检查及排查力度。尤其是员工8小时内外的行为。通过日常与员工本人谈话交流、在员工中背靠背了解员工操守评价，召开季度内控案防暨员工思想动态分析会、走访客户等多种途径，关心和了解员工的思想诉求，掌握员工的生活圈、社交圈、消费圈，及时发现异常行为，减少诱发风险的因素。四是开展员工家访工作。加强与员工家属的沟通联系 ，了解了员工思想动态和8小时工作时间外的交友、娱乐及家庭生活等情况，向员工家属介绍了该行的发展状况、发展前景，传递了工作要求，使家属了解并认知工行企业文化和价值观，鼓励家属协助工行做好员工的提醒和监督工作，提高员工自律意识，
四、加强监督检查，充分发挥问责警示作用。该行切实承担好监督检查责任，重点关注常态化疫情防控形势下，总省行提示的信贷领域、运营和结算领域、个人客户身份核实及客户经理管理、外部欺诈、消保和客户投诉、授权业务、人员管理七方面操作风险管理。对各类检查发现问题涉及的直接责任人、管理责任人、监督责任人，严格按照《员工违规行为处理规定》《违规积分管理办法》等进行责任追究，做到“问精、问准、问严、问关键”，充分发挥问责警示震慑作用。
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