空白重要凭证是银行办理业务的重要介质，极易引发风险。为提高风险掌控能力，工行抚州分行全面加强空白重要凭证的风险管理，有效规避操作风险，堵塞漏洞。
一、增强员工风险意识。该行要求相关人员高度重视空白重要凭证管理工作，适时组织员工学习总省行空白重要凭证管理规定，提升员工道德素质及遵章守纪意识，充分认识到空白重要凭证管理的重要性，有效提高员工风险掌控能力，并通过多种渠道教育员工严格执行规章制度，增强风险管理理念。
二、加强业务流程控制。该行按照“制度优先于业务，流程先于操作”的内控要求，始终将制度贯穿于日常工作中。认真做好网点凭证领用的监测工作，对空白重要凭证“及时调拨、高效运行、风险防范”。坚持空白重要凭证的领用、保管、使用制度落实到位，及时提醒网点申领凭证的柜员，在申领凭证时要注意申领凭证的数量和种类必须保证一致，避免出现差错。
三、提高事中控制能力。该行要求各网点业务主管严格履职，营业终了，必须对柜员空白重要凭证的保管使用情况进行检查，确保柜员空白重要凭证账实相符，每周对所有柜员柜员空白重要凭证进行全部清点，对柜员请领、发放、保管使用情况进行检查，保证柜员空白重要凭证账实相符，确保网点空白重要凭证实物与柜员要素库存明细、核算要素机构库存表一致，控制业务的风险点，确保业务合法稳健运营。
四、发挥检查威慑作用。该行按照规定检查内容和频率将空白重要凭证纳入重点监管和检查督导范围，要求市行运行督导员按季对网点的空白重要凭证管理情况进行检查，确保检查的效力和威慑力，促使柜员都能按规范的业务流程和内控制度规范操作，发挥检查的威慑作用，不断提高网点现场管理人员和柜员履职自觉性，防范隐患发生，切实加强空白重要凭证管理。
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