为确保实现全辖机构涉嫌非法集资案件、引起群体性事件、全员发生非法集资案件“三零”目标，工商银行江西赣州分行紧绷防范非法集资这根弦，警钟长鸣，多方筑牢拒非、防非、处非“防火墙”。
加强组织领导。该行高度重视，加强领导，市分行成立由行领导任组长、各相关部室中心主要负责人为成员的防范非法集资监测预警工作领导小组，成立非法集资监测预警工作领导小组办公室负责具体组织推动工作。各支行、机关各部门“一把手”为非法集资监测预警工作第一责任人，设立监测点和监测员，明确本行、本专业部门监测预警工作联系人，切实将非法集资监测预警工作管理办法、组织机制、工作人员落实到位。
明晰职责分工。该行制定印发《赣州分行非法集资监测预警工作管理实施细则》。内控合规部门为非法集资监测预警工作牵头部门，负责制定非法集资监测预警工作管理制度，监督检查非法集资监测预警工作管理制度落实情况。内控合规、运行管理、个人金融、财务会计部、银行卡中心及其他各专业管理部门按照本部门职责分工，负责非法集资监测预警工作管理制度在本专业条线、本部门（支行）的执行和落实。
多维摸排监测。该行运行管理部门运用业务运营风险管理系统，内控合规部门运用反洗钱监控系统、内控监测分析系统，银行卡中心运用信用卡风险监控系统、财务会计部运用企业级数据仓库等信息技术平台等，履行各自摸排监测职责。个人金融业务部门完善和监督执行《个人客户经理营销行为禁止性规定》，做好个人客户经理防范非法集资风险的警示教育。信贷与投资管理部指导信贷业务的尽职调查和贷后管理，防范信贷客户涉入非法集资，危及我行债权安全。办公室建立舆情监测制度，有效控制舆情，对报刊杂志、广播电视、互联网等媒体上涉及本机构的广告、资讯信息以及媒体披露的本机构及其员工涉嫌非法集资的信息进行监测。
网点教监并举。该行一方面组织宣讲教育，各基层网点开展非法集资的特征、表现形式、常见手段和如何防范打击非法集资等内容学习、警示教育。利用周例会、晨会、夕会和晚上员工大会等形式组织员工学习，教育员工不能用非法集资资金进行民间借贷、暴力催收，不能利用或参与黑恶势力开展业务、高利转贷、非法发放“样园贷”、非法放贷、信贷诈骗等非法活动。另一方面，为防范非法集资风险通过网点渠道渗透到银行，组织网点渠道风险排查。发现非法集资资金异动线索，按反洗钱可疑交易报告规定可以确定符合涉嫌非法集资犯罪的,立即报告内控合规部,并及时向当地县级公安机关报案,同时抄送当地县处非办。
加强考核奖惩。该行将开展非法集资监测预警工作情况纳入年度工作考核，与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核。同时，加强对各支行、市分行专业部门非法集资监测预警工作人员履职考核，将考核结果与非法集资监测预警工作人员的绩效挂钩。对于工作业绩突出或及时发现重大非法集资线索的人员，按照《员工抵制、检举重大违规行为堵截案件奖励办法》给予表彰和奖励。
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