为规范网点柜面现金存、取款业务办理流程，严防洗钱风险，顺外支行把“伪现金”管理工作作为工作重点，严格防范，严格加强“伪现金”管理工作。
一、加强组织领导。顺外支行负责人高度重视“伪现金”管理工作，指定专人进行管理，严格落实人民银行及我行洗钱风险管理相关要求，切实防控客户利用商业银行现金业务方式和渠道，发生本可以使用银行转账结算方式的现金交易发生。
二、加强业务培训。顺外支行多次利用晨会开展解读与辅导，组织讨论分析，将规章制度、风险案例选编及时传导到网点员工，通过网店微信群，逐项解读、学习，总结要点，下发注意事项，使员工深刻理解“伪现金”交易含义，防控措施，切实提升全行特别是一线前台员工对特别是“伪现金”交易的防控意识。
三、加强业务落实。网点对于客户主动要求进行“伪现金”交易，积极引导客户通过转账方式完成业务，严格按照反洗钱监管要求，由客户填写《现金存、取款业务背景调查表》，遇客户不配合提供有关背景信息、或交易双方有关背景信息核验不一致等异常情况，拒绝为客户办理异常“伪现金”交易。
四、加强客户管理。网点在加强人工识别和分析，做好增强尽职调查工作基础上，及时在反洗钱监控系统系统中新增异常交易报告，协同省行反洗钱中心人员共同甄别，将反洗钱风险控制前移，积极履行反洗钱职责。同时对办理“伪现金”交易客户的，网点要做好内部调查，合理采取回访、实地调查等尽职调查措施，进一步核实客户身份、资金和交易等相关信息，按照有关要求，采取必要管控措施。
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