工行贵州六盘水盘州土城支行持续做好银行卡风险防控工作
防范电信诈骗工作形势日渐严峻，其中更以跨省办理银行卡以及使用他人银行卡做为诈骗介质实施犯罪为典型，根据当前形势，2021年以来，工行贵州六盘水盘州土城支行依照最高人民法院、中国人民银行及公安部等联合下发的《关于依法严厉打击惩戒非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》做到“三坚持”防范银行卡风险。
开户是源头，坚持做好风险告知。该行要求网点员工在开户时必须告知客户账户开立风险，向客户传递出租出借个人账户带来的风险以及严重性。以“KYC”为原则了解客户开立银行卡用途以及收入来源，对于身份证户籍地为外省的客户多加询问，主动做好客户甄别工作。
重视开户，坚持做好开立审核。该行尤为重视在开户过程中客户表现出的意愿，对于主动要求开立网银并且需要配备U盾客户，多询问用途，了解客户日常转账资金需求，对于正常需求客户引导使用短信认证支付方式，针对不能提供真实用途客户必要时拒绝开立个人账户，坚决落实账户为本人用、合法用的原则。
开户完成，坚持做好回访工作。该行在客户开立账户两个星期内，安排网点人员拨打客户预留手机号与客户核实账户使用人，对于异常账户进行管控，把握好银行卡使用风险，防范账户出租出借带来风险。
来源：
作者：李矿
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