网点在日常反洗钱工作中遇到最多的就是虚假或假冒开户、出租、出售、出借、购买银行账户、大额现金支取、通过“地下钱庄”、“离岸公司”各种非法渠道转移资金、通过第三方支付平台交易或跨行资金转移行为。这就要求网点在日常金融服务中，做好客户的身份识别、客户信息采集及尽职调查工作。
首先要在开户时必须进行双核查审核客户身份证件的有效性和真实性，发现同一客户多个客户号时应根据具体情况对其账户进行梳理合并，确保个人信息资料的9要素完整录入，对要素缺失项进行现场补充，对开立多个结算账户的还应注意巧妙问答了解客户身份、交易背景等。尤其是低龄学生，老年客户，文化水平较低的建筑工人等及时提醒出租、出售、出借银行卡或购买银行卡的行为被公安机关认定，将会被施加“断卡”惩戒，日常的移动支付功能将会受到限制，并且5年内不得再次开立账户规定。杜绝为客户开立假冒、匿名账户或假名账户，将洗钱活动遏制在初始阶段。
其次重点关注采取分散、多地、分户、分行等方式提取大额现金，隐匿资金去向的交易，要推荐客户使用转账，同时通过大额现金预约注意了解客户身份、交易背景、具体合法用途等，针对经常大额提现有疑问的账户要及时关注交易情况，同时上报相关部门。
对于频繁通过第三方支付平台交易或跨行即时转账交易切断资金链行为，特别是大额资金快进快出，账户不留余额，过渡性明显，资金交易类别、规模、频率与客户个人职业、收入，或与企业资产实力、收入利润、主营业务范围等情况明显不符的账户，单凭本行系统提取的账户交易信息，难以准确发现账户交易的可疑特征，要时刻关注，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。
同时在日常工作中积极向社会公众讲解洗钱网络赌博诈骗，非法集资的危害及惯用手法，我国近期断卡行动的要求及反洗钱及防范非法集资、涉赌涉炸骗典型案例，告诫公众时刻提高警惕、不可疏忽大意，妥善保管个人账户、身份证件、手机验证码等，出租出借为不法分子所利用应承担的法律责任，警示社会公众切莫贪图蝇头小利、切勿相信高额回报，要选择正规合法的金融机构理财。要加强反洗钱宣传工作，定期开展反洗钱宣传教育活动，结合反洗钱手册、反洗钱小问答等，向客户普及反洗钱知识
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