当前，经济金融环境复杂多变，经济下行压力较大，信贷欺诈手段升级迭代、花样翻新，给银行风险防控带来的挑战不断升级。
在传统信贷领域中，外部资金掮客与银行内部人员合谋作案、将不符合授信要求的客户“包装”为优质信用客户骗贷等案件有所抬头。同时，互联网贷款业务成为外部欺诈的“新温床”，不法分子利用全流程线上办理、极速审批放贷等特点，编造贷款申请信息骗取银行贷款。涉及信贷欺诈的犯罪活动逐渐呈现组织化、专业化、线上化趋势，作案隐蔽，进一步加大了风险识别难度，信贷欺诈风险已成为银行业金融机构不容忽视的一类风险。
各网点要总结典型外部信贷欺诈手段，加大反欺诈培训力度，增强员工对信贷欺诈手段的敏感性。推动信贷客户经理“持证上岗”，全面考察信贷客户经理业务能力、风险合规意识、职业操守和道德规范等。
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