2017年6月以来，喀左县支行始终认真贯彻落实总行《关于开展2017年非法集资风险防范处置工作的通知》和省市行部署要求，强化组织领导，压实各部门条线责任，将非法集资风险防范处置作为案件风险排查的重点内容统筹推进、持续深化，收到较好成效。
一、加强领导，构建机制，落实责任
为保证此项工作扎实有效开展，喀左县支行成立案防领导小组，由行长任组长，其他行领导任副组长，有关部室主要负责人为成员。领导小组主要负责活动的组织部署，协调解决跨条线全行性的重点、难点问题，领导小组办公室设在综合管理部/风险管理部。明确“一把手”是第一责任人，分管副行长及相关部门负责人是本防非工作主要责任人，负责本条线相关工作的梳理、改进和提升。确定本行分管内控合规工作的部门为牵头部门，按照总行《常态化开展非法集资监测预警及防范处置工作任务分解表》，将各项工作任务分解落实到对应的责任部门和责任岗位人员，防止职责不清、任务脱节、出现盲区。按季召开案防分析会，要求各部门条线汇报案件风险线索和非法集资风险信号。同时，将工作开展情况纳入各部门综合绩效考评，与绩效工资挂钩，采取明察暗访、谈话了解、集中汇报、突击检查等形式开展排查，以夯实“双基”管理为重要抓手，与日常经营管理、与风险防范和案件防控等有机结合，持续推动全行非法集资风险防范处置能力提高。
二、分层管控，密切配合，强化落实
该行综合管理部/风险管理部（内控合规）负责牵头全行非法集资防范处置工作。组织开展年度非法集资集中专项排查治理，结合各类检查监督、反洗钱和上级行经济责任审计，加强对非法集资可疑线索的监测预警，汇总全行非法集资防范处置工作报告。全媒体非法集资类舆情的监测、报告及处置，配合相关部门开展宣传教育。按照行党委关于推广“三线一网格”管理模式的总体部署，落实“党建线”相关工作职责，配合各案件防控部门对员工涉及非法集资情况及时处置处理。运营管理部门加强柜面人员防范非法集资方面的教育培训和督促管理，依托运营集中监管平台对可疑交易实时监测核查，对涉嫌非法集资的交易按规定进行处置报告。风险管理部门认真组织实施员工参与非法集资类风险事件的报告工作，并将非法集资风险纳入操作风险计量范畴。个人金融、网络金融、公司业务、个人信贷、三农经营中心等前台客户及渠道部门坚持利用网点、网络、自助设备终端、客户调查服务等渠道开展防范非法集资宣传教育，调查和识别客户参与非法集资风险。各级营业机构加强对员工和客户的宣传教育和风险提示，规范交易操作。加强对客户、账户和异常交易风险的识别、报告和处置，防范外部人员利用我行营业网点、柜面、交易渠道等开展非法集资活动。纪检监察部门严格按照《中国农业银行员工违规行为处理办法》相关规定对员工参与非法集资行为进行责任追究，加强惩治震慑。
三、坚持常态，规范运作，久久为功
该行严格按照“三线一网格”的管控模式要求，加强系统维护，重抓“关键少数”，强化对网点负责人、运营主管等关键岗位人员的监督管理，督导制定详细、具体、可操作的“会议制度”和“议事规则”，定期组织召开周例会、月度案防分析会、案例警示教育会，研判形势、安排部署有关工作。构建网点“双基”管理评价体系，综合评价网点的组织架构建立、合规机制建设、员工队伍素质、行为管理状况、内部控制效果以及专项治理成效，评价结果与网点的绩效分配、评优评先以及负责人任用提拔挂钩，同时，注意总结标杆网点的先进经验，采取各种方式组织全行网点学习推广，充分发挥先进典型的示范引领作用。严格落实网点负责人对办公场所、营业秩序的管理责任，细化每个区域的责任人和管理要求。加强进出办公场所人员管理，掌握进出人员的身份和事由，严防不法分子在我行办公场所内作案。对内部人员也加强了实时监督，严格落实员工行为管理有关规定，规范每个岗位、每个环节、每笔业务的操作行为，严防员工利用办公场所及身份违规对外办理业务。
该行始终坚持“合规优先”原则，全方位、多角度深入推进非法集资风险防范处置工作，有效保证了内外部非法集资事件“零”发生，有力保障了全行健康快速、和谐稳定发展。
