通化人民银行赵玉娟一行来 柳河农商行开展反洗钱工作调研指导
为全面了解辖内法人金融机构反洗钱、反恐怖融资（以下简称反洗钱）开展情况，更好地优化反洗钱资源配置，提升反洗钱工作的有效性。11月22日，通化人民银行赵玉娟科长一行3人来到柳河农商行，对反洗钱工作进行深入调研指导。首先，听取了柳河农商行反洗钱工作组织安排和日�？梢杉按蠖罱灰椎谋ǜ嬷贫�，以及近年取得成绩及经验。赵科长在肯定我行反洗钱工作的同时，对我行反洗钱工作提出四条建议：一是全面重视反洗钱工作。各法人金融机构要从“三会一层”到一线员工，自上而下都要重视反洗钱工作，深入实践风险为本的原则，将反洗钱工作抓实抓深。二是认真做好反洗钱自评估工作。主要从地域环境、客户群体、产品业务（含服务）、渠道（含交易或交付渠道）等方面进行全面评估，对案件高发地区人员及行业，严格按照洗钱行为特征，认真甄别、筛选每一笔业务和交易。三是严格执行大额可疑报告制度。日常工作不要怕麻烦，凡涉及大额和可疑交易的，一律按规定上报人民银行，并确保交易记录的完整性和查询、调阅便利性，积极配合人民银行及公安部门开展反洗钱工作。四是树立反洗钱�；馐丁�全员树立反洗钱风险意识，任何人任何时候不能怀有侥幸心理，认真担负起银行业履职调查的责任，携手相关部门共同做好反洗钱工作，努力共筑安全平稳健康的金融环境。
来源：柳河农商行
作者：郑成高
