为全面贯彻落实关于打击治理电信网络诈骗工作要求，强化反洗钱监管，预防网络犯罪，农发行麻城市支行聚焦存量账户，依据账户涉诈风险排查要点，逐项、逐账户梳理涉诈风险，确保账户排查全面彻底。在排查工作中，该行主要通过以下几种方式开展排查。一是对涉赌涉诈可疑账户开展四类拓展研判反查，即交易对手方反查、同名账户反查、电话号码反查、网银操作反查，以此确认上下游账户的涉赌涉诈行为，对可疑的涉案账户进行管控，确保做到“横到边、竖到底、全方位覆盖”；二是通过调阅客户开户资料、核查账户明细、核查交易对手、分析可疑交易报告，持续性地排查异�？梢烧嘶В蟮蕉悦恳槐蚀蠖钭式鸲允终嘶Ъ喙�，小至从每一笔资金额度、汇划时间、汇划频率的排查监管；三是适度调整每一个网银账户的单笔转账额度、日转账笔数，适度管理资金的网银交易额度，阻止诈骗资金的非法流通，从源头上防范涉赌涉诈账户的开立风险。
下一步，该行将持续做好账户涉诈风险排查工作，强化各项账户管理制度的落实，切实履行监督职责，形成防诈反诈工作常态化，有效防范账户风险。（吕源）
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作者：吕源
