进入2020年以来，临商银行新华支行更加注重行内合规文化建设工作。
一、明确职责，完善架构
以流程银行建设工作为主线，通过组织架构优化、部门职责梳理和定岗定编一系列工作，完善了组织架构，确保了合规与风险管理部的独立性、专业性和权威性。让全行所有部门都知道合规部门“该干什么”，让全行所有员工知道“遇到合规问题怎么办”，为打造合规文化奠定基础。
二、 理顺关系，构建防线
通过制度梳理，流程再造工作，理顺关系，一是在前、中、后台分离的基础上将业务管理条线的前台一线岗位、部门和机构作为风险管理的第一道防线，发现制度在执行层面的问题，第一时间反馈风控诉求，第一时间提出合规建议，重点对本行各项政策、制度、程序和操作中合规风险的识别、计量、分析、监测与控制，同时汇总业务条线意见，综合统筹工作难点，提出整体合规建议。三是将后台部门审计部作为风险管理的第三道防线，强化对重点风险、重点业务、重点人员、重点环节的审计监督，重点揭示业务部门在关键事件、关键环节、关键问题中暴露的合规风险，并对风险合规部门履行合规管理职责的适当性、有效性开展独立评估。三道防线均按照各自的职责、分工及风险报告路线报送各类风险信息。
三、优化流程，明确标准
新华支行先后优化了风险预警管理流程、合同审查流程、经过对流程的优化，细化了合规风险识别、监测、分析、评估与报告的程序与标准，从源头上构建合规风险防控的预警机制，从机制上实践“合规从源头抓起”的合规文化建设理念。
四、落实责任，执行到位
在加强合规部门、制度建设的基础上，进一步提升“合规促发展、合规创造价值”的合规文化理念。新华支行开展多次专项行动和专项培训，一是特邀外部讲师开展“内控合规与案件防范”专题培训、案件警示教育活动等合规培训；二是分阶段、有侧重的将“依法治行”专项行动贯穿于全年各业务条线工作中；三是统筹推进“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的实施；四是将联合检查常态化，合规部门成立以来联合相关部门开展多次合规检查，切实做到查促改抓落实，以改促进转观念。
下一步新华支行将继续推进合规文化建设工作，一是强化制度建设。根据合规文化特点建立健全全行合规工作制度，对现有内控及案防制度进行梳理、评价、修订和更新。切实将合规工作纳入全面风险管理，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节，全面提升内部控制的有效性。二是传导执行到位。确保合规政策传导畅通，关键是要有效传导到基层，加强制度的学习培训，让基层员工熟悉了解合规制度规定，确保各项制度传导到位、执行到位。三是长效机制到位。将合规文化建设融入到日常工作中，采取多种形式的活动，不断提升全员的合规文化理念，建立合规防控长效机制。
来源：
作者：刘鹏
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