工行宜春樟树支行精准施策确保涉非涉稳风险专项排查工作不留隐患“死角”
工行宜春樟树支行精准施策确保涉非涉稳风险专项排查工作不留隐患“死角”
为深入推进涉非涉稳风险专项排查工作，工行宜春樟树支行有针对性地做好风险预警和精准防控工作，在摸清非法集资风险底数，最大限度发现、识别、预警非法集资风险的基础上，严防涉非涉稳与涉疫情风险叠加共振，积极稳妥化解风险隐患，全面防止涉非涉稳风险蔓延。
一、明确排查对象。该行在规定时间内在全行范围内开展了涉非涉稳风险专项排查，从涉非涉稳的危害性着手，深入开展排查活动。重点排查从业人员日常工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等方画入手，充分利用投诉、举报等外部机制，对从业入员开展全面的涉非行为排查，重点排查从业人员是否直接组织、参与民间借贷、非法集资活动，通过全方位排查，确保不留死角、不留隐患。
二、广泛开展宣传。该行对外进行广泛宣传，通过电子滚动屏幕、微信、扫街活动对广大客户和当地市民进行宣传教育；利用周例会或班后会时间，以行内外发生的典型案例，强化对员工的教育，使全体员工深刻认识参与非法集资等民间融资活动的严重后果，自觉远离和抵制民间融资，切实提高其合规经营、遵章守纪意识。
三、精准实施排查。在排查的过程中，该行要求各部门（中心）、二级支行负责人看好自己的门，管好自己的人，按照分级管理的原则，要求各部门负责人组织本部门的员工通过员工异常行为排查系统进行背靠背排查。同时要求各部门、网点站好岗、把好关，充分利用各种技术手段，加强对涉嫌非法集资可疑资金的实时监测预警，在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，积极开展核查。
四、排查杜绝风险。该行对在排查中发现的问题，及时将有关情况提供给属地打击和处置非法集资工作领导小组办公室或直接向公安部门反映，并通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单等媒介发布的各类广告咨讯信息进行全面排查，核实是否含有或者涉及非法集资、是否存在宣称高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容。同时对于外部公司假借工行名义，虚假宣传“银行存管”“银行担保”“互助计划”等广告资讯信息进行排查，及时阻断外部传染风险。
五、力求取得实效。该行通过开展全面排查，全行未发现有员工参与非法集资行为；未发现有支行各部门、网点为非法集资提供服务或便利情况；未发现有外部公司假借我行名义进行外部传染风险情况。将在风险隐患方面，对涉非涉稳的风险和后果需进一步提高认识，全行参与，全民动员，做到“守住钱袋子 护好幸福家”。邹晓庭
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作者：邹晓庭
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