工行宜春樟树临江支行硬举措推动单位银行结算账户专项治理工作
工行宜春樟树临江支行硬举措推动单位银行结算账户专项治理工作
针对电信网络新型违法犯罪面临的严峻形势，近期，工行宜春樟树临江支行按照总省行关于加强单位银行结算账户管理的相关工作要求，高度重视，统筹部署，把单位账户专项治理工作作为当前最重要的工作来抓，多措并举，着力提高企业银行结算账户质量。
一、加强身份识别，做好源头风险管理。为加强银行结算账户的管理，该行从开户源头出发，着力加强客户身份识别工作。通过严格审查客户提供的开户资料的真实性、完整性、合规性，做好风险防范的第一道关。同时在开户过程中，该行还仔细询问了解客户开立账户的目的、公司经营情况、股东人员等情况，对于不配合回答或不清楚经营状况的，拒绝开户。
二、加强尽职调查，做好账户实地核实。该行严格要求尽职调查人员要按照人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法开展尽职调查，所有新开账户及企业重要信息变更的尽职调查人员必须上门实地开展尽职调查，做好账户实地核实。同时，尽职调查人员要向客户充分提示出租、出借、买卖银行账户所要承担的法律责任，切实做好风险防范工作。
三、加强风险排查，做好账户管控工作。为进一步贯彻落实总省行关于加强单位结算账户管理的工作要求，该行认真开展存量对公账户的风险排查工作。通过采取上门实地核实、电话回访、交易行为分析等方式开展排查，发现账户可疑的及时采取管控措施。同时，针对账户营业执照到期、发生法人变更等情况及时通知单位负责人及时来行办理相关变更手续，全面做好账户管控工作。张瑶
来源：
作者：张瑶
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