当前外部反洗钱监管风险日趋严峻，部分客户通过网点柜面“现取现存”方式人为割断交易链条，隐藏真实的交易目的，逃避金融监管，将风险转嫁银行。为切实防范“伪现金”交易风险，近日，工行新余分行全面规范网点柜面现金存、取款业务流程，严防洗钱风险。
一、高度重视，强化培训。该行一是将总行相关规定第一时间转发至辖属网点，要求网点组织学习；二是梳理“伪现金”业务处理要点制作成微课件，以直观易读的方式确保网点人员人人知概念、个个懂流程。
二、加强沟通，强化引导。该行要求网点审慎对待柜面现金存、取款业务，对可以用转账方式完成业务办理的，优先引导客户采用转账方式办理，同时向客户宣导“伪现金”交易监管要求，对于客户坚持通过现金办理且属“伪现金”范畴的，主动进行身份识别防控，从源头上控制“伪现金”洗钱风险。
三、严格流程，强化审核。该行严格执行审批制度，对坚持要办理“伪现金”交易的，按50万元以下、50万元以上、100万元以上的标准进行审批，并填写《现金存、取款业务背景调查表》，调查表由市行统一印制，一式二份，一联作为业务凭证附件，另一联专夹保管，严防事后风险。
来源：工行新余分行
作者：夏天
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