案例简介：客户刘女士随同三人一起来到胜华支行办理新开户业务，大堂经理引导客户去智慧柜员机办理新开卡，询问预留手机号码时，随同客户提供了一个手机号码，并将自己手中手机递给了刘女士。
理过程：大堂经理发现情况不对，一再询问是否本人使用，客户支支吾吾表示本人使用，大堂经理根据以往经验初步判断该客户是办理银行卡出借他人使用，于是从反洗钱角度，告知刘女士，该行为涉嫌反洗钱犯罪，经过大堂经理一番普及金融知识讲解，客户刘女士立马意识到了问题的严重性，承认了该手机号码是工作单位店老板的，紧接着终止了该业务，同时对建行工作人员认真负责的态度表示了肯定和认可。
案例分析：本案例中，客户在不了解出借本人银行卡危害的前提下，办理银行卡欲出借他人使用，幸亏银行工作人员的善意提醒，才保障了财产安全。出借银行卡的行为往往发生在熟人之间，出借人不管是出于义气、情面、信任等因素的考虑，还是受领导指示、单位经营需要、利益趋势等因素的影响，都可能使得自己处于极其不利的地位，一旦出现问题，出借人轻则被追究民事责任，重则被追究刑事责任。所以，不能因为一时抹不开的情面触碰到法律底线。
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