为贯彻从严治党主题教育工作要求，按照南昌分行统一部署，胜利支行从2023年11月10日开始在全辖范围内开展了合规用卡专项教育排查活动，杜绝信用卡违规使用现象，努力实现全体员工“合规用卡从我做起，防范风险人人有责”。
一是召集全体员工集中宣讲。集中学习南昌分行《关于集中开展“净卡有我”专项教育排查活动的通知》，签订《集中开展“净卡有我”专项教育排查活动承诺书》。切实加强组织领导，统筹融合，引导员工共同提高合规用卡意识，杜绝违规行为的发生。
二是进行违规用卡案例学习。利用部门例会的形式，通报分行梳理出来的员工违规使用信用卡5起典型案例。通过身边的人与事，使员工认识到套现本质上是将信用额度转化为可支配的现金，是监管部门明令禁止的行为。将套现资金违规用于房地产、理财等非消费领域，放大资金杠杆，极易导致个人及家庭财务�；�。若不及时采取正确的解决办法，必将付出更沉重的代价，影响自己的职业生涯，警示员工自觉遵守相关规定。
三是系统地梳理套现行为日常表现。由于所处岗位不同大家对信用卡违规使用现象并不是全面了解，该行系统地梳理出以下违规表现，例如为缓解自身资金压力、偿还个人债务、过度追求生活品质、博取投资收益，利用信用卡套取资金；又如在多家银行办理信用卡并“以卡养卡”，甚至申请、绑定第三方机构POS机并“自刷自收”，循环操作，为本人或帮助他人套取资金；再如在应当知情情况下，将本人信用卡出借他人用于套现，同一或同类商户频繁大额支付，长期接近满额透支，或存在支付资金回流等可疑交易，且无法出具信用卡消费对应的发票、物品等交易真实性材料。
四是分阶段推进专项教育排查活动。在完成现阶段教育宣讲、思想动员之后，下一阶段，该行计划再开展自查处纠、集中评估等后续排查工作。从员工端看，以期达到让员工看清越往后越严的大趋势，杜绝少数员工报有侥幸心理，切实做到“合规用卡从我做起，防范风险人人有责”之目的。从支行端看，以期达到进一步加强员工异常行为管理，杜绝员工违规套现行为的发生，有效治理员工违规套现屡查屡范情况，增强干部员工合规意识，实现从严治行、惩教结合的效果。
来源：工行南昌胜利支行
作者：涂晨枫
