“伪现金”交易是指未发生真实现金存取，商业银行利用现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户之间流动的“现金”交易。 2021年以来，工行贵州六盘水凉都宫建业支行积极贯彻落实人民银行反洗钱相关规定，强化“伪现金”交易风险管理，严防“伪现金”交易引发洗钱风险。
提高员工风险意识，树立合规操作理念。该行利用晨夕会学习“伪现金”的定义、相关制度要求和操作流程，确保每一位员工能主动甄别“伪现金”交易，坚守底线和原则，加强反洗钱风险意识，切勿以习惯代替制度。
加强事中控制管理，从源头上解决问题。该行网点负责人和运营主管切实履行“伪现金”交易审批工作，强化“伪现金”交易风险管理。要求员工在办理柜面现金存取款业务时，能用转账方式办理业务的，优先引导客户采用转账的方式办理。对于客户坚持用现金办理业务且属于“伪现金”交易的，在对客户进行身份识别后，严格按照反洗钱监管要求，填写《现金存、取款业务背景调查表》。
积极开展相关宣传，贯彻落实相关制度。该行利用网点LED显示屏、液晶电视、网点宣传栏和宣传折页等渠道，积极向客户宣传“伪现金”和国家反洗钱相关知识，引导客户在办理现金存取款业务时，主动配合“伪现金”控制管理工作。
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