一、案例经过
2021年10月3日，一位四十多岁的客户在下午三点左右前来我们愣上支行办理储蓄卡，说是用来发工资。由于当时大堂经理接待的客户较多，这名客户是直接来到柜台办理业务的。当时我们的员工例行询问他的一些基本信息，包括手机号码，住址，工作单位等问题，在询问到工作单位时，该客户只说了公司名称，但公司的详细地址一直模糊不清。为了保险起见，我们员工叫我们主任用百度地图搜素该地址，发现搜素不到该公司。当我们再询问他是否有工作群时，他说由于刚进公司还没来得及加工作群。对于这种情况，我们向客户说明人民银行下发的开户规定，一定要核实清楚前来开户客户的基本情况，由于该客户公司地址描述不清楚，我们拒绝给该客户办理开卡业务。
二、案例分析
在本次案例中，我们工作人员严格遵守“五问二查”的开卡规定。对于客户一些基本信息不太了解的情况下，也没有一笔带过，而是通过一些渠道去全面了解。这不仅是对我们自己负责，也是对客户负责。
三、案例启示
1、要全面推行“一识别、二联查、三报告、四联动、五反馈”的工作机制。现今，诈骗分子越来越多，而我市涉诈银行卡开户也是逐渐增长，在这种紧迫的坏境下，我们一定要严格遵守开户规定，联合打击诈骗分子。
2、对于前来开户的客户一定要“五问二查”，在将情况了解到位后，还要让客户按照开卡样本填写《开户及电子银行安全介质发放审批表》，这样也让开户安全指数又高了一个等级。
3、加强工作人员的培训和学习意识，对于央行下发的文件要及时渗透并掌握，要做到常学，常新。要对客户加强宣传银行开户政策以及当前打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的严峻性和复杂性。彭圆圆
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