最近，工行南昌青山湖昌东支行营业大厅如往常一样进来两位客户。首先，大堂经理热情接待客户并询问客户需要办理什么业务，其中一位男性客户回答办卡，客户主动出示南昌市XXX有限公司工作证明，入职时间为2021年5月，其证明格式比较规范。大堂经理按照个人开户流程，先询问单位地址及相关信息时，该客户含糊简短的回答了几个字。大堂经理顿时感觉不对劲，便叫身边的同事用天眼查查询企业相关信息，与查询结果与客户提供地址不一致，并且公司地址也不在该行所在区，大堂经理要求客户提供更具体一点单位地址信息时，客户无法提供，陪同人员也不能提供正寻求电话联系咨询。大堂经理随即要求客户出示身份证，发现该客户身份证户籍为湖南省，通过电话进一步与单位核实无此员工，也无此工作证明单位联系人。随后，大堂经理对该男子利用假证明开卡进行了批评和警示教育，男子听后离开。
反洗钱工作越来越严格，不法分子办理银行账户的空间也越来越小。作为银行工作人员，在为客户办理业务时，既要让客户感受到工行的优质服务，也要时刻警惕不法分子违法作案。面对客户办理银行卡时，不能仅凭客户开具的证明来核实客户身份，还需要进行现场交流询问，理清地域逻辑。现场详细了解客户等方式能更加防范风险，也能让我们更加服务好客户。蓝紫薇
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