为进一步加强对公账户风险管理，防范账户风险和促进对公业务良性发展，近日，工行南昌北西支行重点对2021年以来新开账户展开排查工作。
一、开展账户回访，做好账户存续期尽调。对今年及去年新开账户进行回访排查，按照了解你的客户，了解你的客户业务的监管要求，通过电话、微信、实地调查等方式重点了解公司经营情况、网银使用情况、U盾是否有权人保管使用，并明确提示客户切勿出租、出借、买卖银行账户，保护资金安全。同时，通过企查查、e企查等外部查询系统了解客户的动态，还通过翻阅企业法人的微信朋友圈等方式了解公司的经营状态，排除电信诈骗法人失联的情况。并及时通过对公客户营销管理系统上传通话录音、对话截图等，做好账户存续期尽调。
二、管控可疑账户，防止风险发生。对于在回访过程中出现多次拨打电话未接通、法人对公司情况一问三不知、实际经营地址空置等情况，在第一时间落实好管控措施，采取先控后查的原则，以防止案件及风险事件的发生。
三、加强培训宣传引导，提高员工风险防范能力。自查的同时，加强账户业务人员培训管理，要求员工要认真学习相关制度文件和案例，做好警示教育，提高员工风险防控能力和工作责任感。
四、强化责任监督。强化相关人员履行单位银行账户管理主体责任监督，秉承“谁营销谁负责”的原则，对失职渎职人员严格追责处罚，尤其是对电信诈骗、网络赌博的，要第一时间组织对涉案账户从开立到使用的全过程进行调查，对未有效落实要求的人员追责问责。
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