为贯彻落实银保监会要求，根据总行《转发<中国银保监会办公厅关于银行业保险业防范和打击非法集资 非法放贷 金融诈骗有关工作的通知>的通知》，江西南昌北京西路支行依据文件内工作要点开展工作，履行好“一道防线”主体责任，构筑好防范非法集资、打击金融诈骗活动的“防火墙”。
加强客户宣传，增强社会打非反诈意识。支行各网点充分利用电子显示屏、宣传横幅、微信群等深入广泛宣传，组织人员主动深入到学校、社区、单位加强对农民工、大学生、老年人等高危人群的宣传覆盖面和力度，重点宣讲出租、出借、出售银行账户和支付账户的严重后果、社会危害和法律责任等内容；多媒体多渠道开展“套路贷”“校园贷”、非法集资、电信网络诈骗的表现形式、常见手法、常见套路，及时揭示非法金融活动新苗头、新动向，加大群众监督和举报力度，切实提高金融消费者的辨别能力和防范意识。此外，该行要求员工在日常业务办理、拜访客户的过程中做好相关宣传工作，提高防诈拒赌知识社会知晓率，显著增强人民群众防诈拒赌能力，力争促进企事业单位和个人依法开立和使用账户的法律意识。
依法合规经营，提升防诈反诈能力。严格遵守内控合规制度，对信贷、票据业务强化源头识别和全流程管理，严格审查业务真实性，及时堵截虚假申请、欺诈作案。加强业务源头识别和全流程管理，业务审核岗切实提升履职意识，从严把控业务真实性审查，及时堵截虚假申请、欺诈作案。同时，加强专业条线员工行为管控，严防员工内外勾结骗取信贷资金，结合业务特点和风险状况，建立常态化风险排查机制，定期开展案件风险排查工作，确保及时发现和化解案件风险。
开展员工行为排查，杜绝自身违法行为。支行在宣教的同时，深入剖析近年来银行业金融机构发生的员工非法集资等违法违纪典型案例，将严禁员工发生非法集资等违法违纪行为作为“制度红线”传达给每一名员工，教育员工增强风险意识和合规意识，深刻认识非法集资等违法违纪行为危害性，对各类违法违规行为保持高度警惕，在日常工作中遵章守规，自觉抵制、远离、防范非法集资活动。同时依托员工网格化智能化管理体系，做好员工涉非风险智能化排查，坚决防止员工以各种形式参与非法集资、非法放贷、金融诈骗，如发现异常行为及时报告。
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