近年来通过电话、短信、互联网进行的电信诈骗现象屡屡发生，银行涉案账户、涉案卡屡禁不止。犯罪分子实施诈骗的手段多变，骗局逼真，各种骗术的迷惑性很大，使越来越多的群众落入陷阱，严重危害公众的财产安全。
面对当前电信诈骗居高不下的情况，新石北路支行通过宣传教育、细化流程等手段，对前往支行办业务的客户进行了反诈宣传，努力保障客户资金安全，守好客户的钱袋子。
严把开户关。尽职调查阶段审慎询问了解客户经营状况、实际控制人对企业了解状况，柜面开户时提示客户详细阅读反诈告知书、人脸识别、企业注册信息与实际控制人的手机号核查验证，相信询问客户开户的用途、职业信息、资金往来信息等，以上无明显异常的才会进入开户操作。
除了严把开户关以外，新石北路支行也严格限制新开客户的非柜面交易额度，设定为符合客户身份需求的最小额度，保护客户资金安全。如有提高额度需求的，我行一次性告知需提供的资料，审批之后及时进行提额，保障客户资金使用。严把柜面转账关，客户有大额资金转账需求时，柜员将转账风险告知客户，并与企业财务人员核实转账信息
新石北路支行在厅堂、自助区域大量摆放相关宣传折页，安排员工在劳动者港湾向客户宣讲提示电信诈骗风险，提示客户审慎操作等。面对行为与精神状态异常客户，及时了解取现或转账的需求与用途，详细询问是否认识收款人、联系时是通过电话还是微信QQ等、转账汇款用途是否确定为XXX，客户二次确定后再为客户办理。全方位宣传电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术。
客户在自助区域徘徊，迟迟不办业务，不停观看手机。我行员工发现客户异常行为之后及时上前了解客户办理业务的种类和资金用途，在劳动者港湾向客户宣讲出租、出借银行卡的危害，电信网络诈骗常见手段，有效防范电信诈骗风险。
客户办理大额转账，未填写资金用途，建行新石北路支行员工初次询问后客户也未告知。我行员工遂向客户传达近年来我行通报的典型电信诈骗案例，了解资金用途是对客户资金的安全负责。之后客户打消疑虑，详细告知资金用途与交易背景。（汤晨瑶 李宪民）
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