为贯彻落实监管及行内制度要求，确保商户业务健康可持续发展，建行江苏省淮安分行高度重视商户风险合规管理，认真组织全员学习监管制度，并从商户身份识别、商户结算账户管理、商户交易限额设置、终端位置及阀值信息设置、商户巡检、商户风险监测与处置、商户业务征信查询管理、档案管理等方面，组织开展全面自查及整改工作，多举措做实商户合规与精细化管理。一是强化对商户类型的准确识别。对于确为小微商户的，及时更正小微商户类型登记，确保商户身份信息、限额信息、档案信息完善合规；对于非小微商户的，根据商户类型创建对公客户编号，完善更新商户合约信息，并按要求准确留存复印件或影印件；对于确实无法整改的商户及时采取永久注销处理。二是做好反洗钱等级调整、营业执照注吊销商户的身份识别。对于高风险的、营业执照确已注吊销的商户，及时采取永久注销处理；对于中高风险商户，及时进行核查，如有风险及时清退；对于因身份信息错误导致的系统误判的商户，及时更新商户信息，创建对公或个人客户编号，及时进行档案拆并，更新合约信息。三是加强商户结算账户的合规管理，对于使用非同名结算账户收款的商户，以及非小微类、非个体工商户类商户使用个人结算账户收款的商户，不符合要求的立即联系商户调整收款账户，商户无法调整的采取永久注销处理，符合规定且确有需求的，完善相关证明材料。四是规范商户交易限额及商户终端位置、阀值信息设置。在商户准入时，严格依照商户实际经营需要、风险等级等情况，合理设置商户交易限额，并结合商户实际经营情况，准确登记商户终端位置信息，合理设置阈值参数。加强对存量商户交易限额、经纬度、阀值信息的定期重检。对于未发生交易的受理终端或收款码及时停止为其提供收款服务。五是持续做好商户风险监测与处置，结合系统生成的，总行、省行下的预警明细、风险事件，迅速对风险预警商户开展核实，加强商户客户尽职调查，针对经核实存在风险的商户，及时采取延迟资金结算、调整交易限额、设置收款限额、暂停银行卡交易、关停支付、清退等管控措施。六是做好商户档案管理，重新梳理商户申请材料、资质审核材料、协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等资料，做好商户档案管理工作，妥善保管资料。
