一、案例经过
近日，东阳支行营业部成功堵截一起电信诈骗。该网点客服经理在为客户办理账户解锁业务过程中，通过查询客户交易明细发现该客户近期有多笔流水资金频繁进账。在与客户沟通后，该客服经理发现该客户流水资金为下载某“慈联”APP通过充值获得的资金补助，客服经理立马将该情况汇报给现场经理，在仔细了解情况后，认定客户确实存在被诈骗的情况。于是该网点立马拨打110报警电话，民警到达现场后与客户核实认定该APP为诈骗软件，并将客户带走至派出所进一步处理。 案例分析
网点在业务办理过程中，要做善于发现关键细节的“有心人”，精准对客户的资金流水、资金使用情况、汇款用途、汇款人等信息进行把关，不折不扣落实反洗钱监管要求，牢牢守住反诈工作的“第一道防线”。 案例启示 强化警银协作，加强联防共治。当前反诈形势依然严峻，诈骗手段不断翻新，网点在业务办理过程中，要积极与警方密切协同，行之有效的推进各项反诈治理工作落地生根。 深化员工培训，提升反诈意识。网点要进一步强化日常培训工作，充分利用好晨会、夕会及支行培训机会，借助场景演练、岗位练兵、日常文件学习，切实提升反诈的警觉性与敏感性，筑牢反诈底线。 深化协同合作，狠抓责任落实。网点工作人员在日常工作中，如遇到涉赌涉诈等情况，现场经理要与客服经理紧密配合，及时做好人员之间的协同联动，合力破局。
