工行沧州分行强化旺季时期案件防范工作保障业务稳健发展
为有效预防各类案件的发生，确保旺季资金安全运行，工商银行沧州分行坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，及时研究和制定控制策略，加强风险防控，夯实案防闭环管理。
严格落实案防要求。该行认真贯彻银监部门和总、省行案防工作要求，落实好银监部门有关加强内控管理有效防范操作风险、严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权、重大案件风险约谈告诫、存款失踪案件情况通报、以及案件信息核对等工作要求，细化工作目标和保障措施。
扣紧案防工作合力。该行案件防范工作领导小组，统筹协调全行案防各项工作；内控合规部门履行牵头管理职能，纪检监察部门承担内部案件、内部欺诈风险管理职能，办公室部门承担外部案件、外部欺诈风险管理职能；各级专业部门承担本专业案防工作的主体责任，充分发挥机构和部门案防职能控制作用，合力打造协调高效的案防运行体系。
突出重点风险排查。该行根据当前案防形势和操作风险状况以及监督检查、专项治理和内控评价专项检查发现问题情况，认真梳理和排查各业务专业和线条的案件风险点，加强对案件风险排查和整治。排查重点柜面业务领域验印、空白重要凭证、银企对账、U盾管理、远程授权等环节失控风险;信贷管理领域违规放贷、存单质押融资违规操作、违规票据贴现、不良资产处置过程中违规风险;同业业务领域委托贷款等表外业务中的“抽屉协议”、违规担保风险;员工行为领域员工参与非法集资、非法民间借贷、违规担保、经商办企业等。
健全案防制度体系，该行以风险为导向，针对存在的问题和薄弱环节，及时制定案件防范工作具体实施细则，构建完善案防制度体系。切实抓好《案防工作规定》、《案件防范工作责任制管理办法》、“三个办法”的贯彻执行，将案防各项职责贯彻到日常工作中。一层传一层、一级抓一级，逐级落实各项案防工作规章制度。
来源：工行沧州分行
作者：工行沧州分行
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