客户李女士因汇款需要曾在工行金华武义支行办理过银行卡，但是资金并没有停留，故一直是网点的潜力客户。理财经理经过交谈有心就加了微信，平时过年、过节也会问候联系。后续在潜客维护中再次联系到了李女士，交谈中了解到李女士在他行的理财产品和基金，都不是很理想。理财经理借机结合当下市场行情和客户风险偏好，为客户配置了200万3年大额可转让和90天工银理财100万元，成功为客户锁定收益。
（一）真诚服务，做客户的知心人。日常沟通维系客户很重要，存量客户的成功营销往往是建立在与客户长期良好的合作关系基础上，日常与客户形成畅通的多层级沟通渠道，能为营销成功提供保障。
（二）专业服务，精准抓住客户需求。在发现客户潜在需求之后，快速有效的采取行动，以客户需求为理念，不为存款而拉存款，不为任务而卖产品。
（三）牢牢树立“客户”思维，从客户角度出发，强化资产配置，注重激发客户深层次的产品需求，让做存款、产品销售成为一件水到渠成的事情，潜客的提质工作也就自然而然会变得轻松。
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