实时关注市场变化，以专业的服务精准营销他行潜力客户，工行唐山海港支行挖转他行资金500万存入5年期趸交保险，并提升一名2000万高资产私银客户。
海港支行客户经理关注到近期债市和股市的动荡，并通过比对他行理财收益日报，发现均有不同程度的收益下跌甚至亏损。得益于日常的工作积累，该名客户经理知晓我行私银客户张先生在交行有500万理财产品，该客户是私营业主，资产配置的主要目的是获取较为稳定的高收益。基于以上条件，客户经理敏锐的察觉到此时正是挖转他行资金的时机，于是他立即联系客户，使客户了解目前的投资市场行情，具体分析客户的风险偏好，认为锁定收益的长期产品是适合客户的。11月17日邀约客户到店作进一步沟通，并邀请主管行长陪同。理财经理通过讲述债市的急剧下跌，以及未来的投资走向分析，根据客户资金做了详细的理财规划，使客户对我行的服务和产品有了全新的认识和了解。通过近一周的跟进与维护，客户于当日成功从交行转入500万并购买我行的私银趸交保险产品，同时提升我行2000万的高资产私银客户。
本次营销成功主要得益于理财经理日常的工作积累和专业的理财服务，想客户之所想，急客户之所急。精准营销，做好产品承接。服务不只是态度的服务，同时也是专业的服务，理财经理只有通过日常专业知识的积累，才能为客户带去合适的配置方案。
来源：工行唐山分行
作者：张海燕
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