近年来，电信诈骗案件层出不穷，为有效预防和打击洗钱犯罪活动，工行南昌洪航支行采取多种措施，积极践行反洗钱日常工作。
一、加强培训力度，提高网点员工反洗钱能力。该行积极组织线下与线上反洗钱宣传学习活动，通过观看反洗钱宣传视频、晨会宜讲反洗钱知识以及纸质文件资料发放等方式，夯实员工反洗钱理论知识并提高员工反洗钱业务操作水平。
二、做好日常点滴，积极推动网点反洗钱实践。该行向客户阐明反洗钱监管要求，积极引导客户以转账交易代替“伪现金”交易，从源头防控洗钱风险。对于引导无效或非同名定期转活期交易，要求客户详细填写“现金存取款业务背景调查表”，落实反洗钱管理措施。
三、维护客户信息，提高客户风险分类准确性，该行加强走访本地工商部门及各商户等方式.完善开户申请书要素、系统优化等工作，解决新增对公客户信息缺失问题，确保新增对公客户信息的全面、真实采集，为反洗钱工作提供基础。
四、提升公众认识，全面宣传反洗钱相关知识。该行积极开展反洗钱宣传工作，通过悬挂标语、摆放宣传资料、进社区等方式促进反洗钱宣传。向客户进行洗钱风险提示，指导客户识别非法集资诈骗行为，进行合法合规金融交易。将产品营销与反洗钱宣传有效结合，提升社会公众“保护自身利益，谨防被人利用，远离洗钱犯罪”的防范意识。
来源：工行南昌洪都大道支行
作者：刘惟梦
