为促进个人理财持仓客户扩容，实现金融资产持续抬升，为旺季营销夯实基础，金华东阳支行于四季度开展理财扩容专项营销活动�；疃挂岳�，辖内各网点全员全动、全线出击，取得了可喜的成绩。
一、提高思想站位，深耕产品服务。理财扩容不仅是旺季蓄客吸金的重要抓手，也是金融资产扩容的核心工作。该行高度重视旺季理财扩容专项营销，第一时间要求各网点全员在晨会上学习营销方案，同时安排个人业务部每日筛选1-2款重点产品要求网点成员进行学习、培训、演练、实战相结合，帮促员工掌握我行产品优势及亮点，从而更有效的对到店厅堂客户、上门走访客户和线上服务客户做针对性资产配置营销。
二、强化营销水准，提升团队协作。该行积极参与省行财富专家团队开展的理财培训和营销指导活动，着力提升理财队伍销售水平和产品掌握水平，并在每周理财例会中选出营销业绩优良，措施方法健全的优秀员工进行案例分享学习，加强专业条线对产品的理解和客户的购买分析，以强带弱，实现全域理财销售能力的提升。
三、增强上下联动，推进全线出击。该行在活动期间抓住重点客群线上线下全渠道分层触达营销。个金部通过下达专项考核指标挂钩业绩绩效，压实任务底线，强化过程管理，充分利用总行“风评有礼”、“升金有礼”、浙江特色、新客专属等理财活动、理财产品，利用优质资源的拓客吸金效应，积极触达和邀请客户开展理财“到店有礼”营销，实现客户线上线下全覆盖。网点要加强到店客户、公司客户、个贷客户的理财营销，重视运管和和信贷条线的转介，重点深挖大户存款和法人客户。客户经理要对管户客户理财持仓情况做好全面梳理，根据客户需求匹配合适的理财产品，形成明确的营销目标、走访方案和营销计划。
下一步，该行将持续围绕“理财扩容活动”，保持现有的营销热情和火热态势，落实合规销售,促进健康发展促进全行理财规模加快抬升。
来源：工行金华东阳支行
作者：杜天易
