一、案例经过
近日，东阳通江支行拒绝一起老年客户可疑办卡事件。某日下午14点20分左右，一老年客户在陪同人员陪同下，到柜面要求办卡，客户本人说因为子女常年在外工作，经常由于事业繁忙无法回家，想要老人办张卡方便为其转账汇款。网点客服经理在柜面受理业务时，严格按照业务流程，充分地做好风险提示，讲解出租出借个人银行账户地相关风险，老人听闻后多次看向陪同人员，表现出不安的神情。客服经理遂心存疑虑，为核实业务真实性，�；た突Р撇踩�，便联系客户子女求证，可电话一直无人接听，但老人却不停地询问陪同人员。现场经理发现后，询问老人和陪同人员关系，老人踌躇良久回复说为朋友，因情节可疑，存在被诈骗的风险，故网点婉拒客户办卡要求。
二、案例分析
（一）客户在办理业务过程中多次看向与询问陪同人员，行为可疑。
（二）告知办卡后的风险提示，老人表现出明显不安。
（三）直系亲属联系不到，无法确认办卡真正目的。
三、案例启示
（一）提示到位，避免风险。在给客户办理业务时，特别是老年客户群体，应做好充分地风险提示，有效避免利用老人办理业务的诈骗事件。
（二）仔细观察，抓住细节。通过观察客户办理业务时的一系列眼神、动作、语言等本能反应，判断其目的、用途真实性是否可疑，有效排除相关隐患。
（三）自我提升，合规操作。作为银行工作者，更要时刻提升自我综合能力，对相关案例进行反复研究探讨，�；ず每突ㄒ娴耐保突峁┳钗胖拾踩姆�。
来源：工行金华东阳支行
作者：王晓英
