为进一步提升反洗钱工作质效，筑牢金融风险防线，工行沧州肃宁支行近期围绕 “制度完善、系统赋能、人员培训” 三大核心，持续强化内部反洗钱防控体系建设，切实提升风险识别与处置能力。
在制度建设方面，该支行结合最新的反洗钱监管政策及总行要求，对现有反洗钱内控制度进行全面梳理与优化，新增《可疑交易识别与上报操作细则》《客户身份尽职调查补充规定》等文件，明确各岗位在反洗钱工作中的职责边界，规范客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告等全流程操作标准，确保每一项工作都有章可循、有据可依。
在系统赋能方面，支行充分运用总行部署的反洗钱智能监测系统，通过大数据分析技术对客户账户交易进行实时监测，重点关注 “频繁大额转账”“异地可疑交易”“无合理用途的资金流动” 等异常情形。同时，安排专人负责系统预警信息的核查与处置，建立 “预警 - 核查 - 反馈 - 复盘” 的闭环管理机制，今年以来已通过智能监测系统精准识别并上报可疑交易线索 12 条，有效防范了洗钱风险。
在人员培训方面，支行制定了年度反洗钱培训计划，采用 “线上 + 线下”“理论 + 案例” 的模式开展培训。线上通过内部学习平台推送反洗钱法规、监管动态及典型案例;线下邀请反洗钱领域专家开展专题讲座，组织员工进行模拟实操演练，重点提升一线柜员、客户经理的客户身份识别能力和可疑交易判断能力。截至目前，支行已开展反洗钱专项培训 6 场，覆盖员工 200 余人次，员工反洗钱专业素养得到显著提升。工行沧州肃宁支行行长表示，将始终把反洗钱工作作为风险防控的重要抓手，不断完善内部防控机制，以严标准、实举措守护金融安全。
