工行遵义道真支行识破“取消会员”骗局 为客户挽回经济损失
近日，工行遵义道真支行营业大厅迎来一位神色焦急的阿姨，她向工作人员求助称，自己遭遇电信网络诈骗，银行卡资金面临风险。幸运的是，工行智能风控系统及时触发预警并启动管控，成功为阿姨拦截部分损失，守护了其财产安全。
据阿姨回忆，当天她接到一通陌生来电，对方自称“抖音官方客服”，准确报出其个人信息后，谎称“名下账号已自动开通高价会员，若不及时取消将持续扣费”。阿姨信以为真，便按照对方的“指导”操作，不仅下载了远程操控手机的应用，还泄露了短信验证码等敏感信息。随后，骗子通过非法手段为阿姨办理了一笔网贷，资金到账后迅速尝试转移。
关键时刻，工行智能风控系统发挥作用，监测到该笔网贷资金入账，且到账后立即触发“快进快出”交易特征，系统自动启动风险管控机制，实时拦截了后续转账操作。当阿姨察觉异常赶到银行时，工作人员已通过后台系统查询到该笔风险交易，第一时间为阿姨核实情况、冻结相关账户，并协助其联系网贷平台说明情况、报警备案。最终，在工行风控系统的精准拦截和工作人员的及时处置下，阿姨的经济损失被降到最低。
此次事件再次凸显了工行智能风控体系的前瞻性和有效性，也为防范电信网络诈骗敲响警钟。今后，工行道真支行将继续强化金融消费者权益保护工作，通过厅堂宣传、社区宣讲等多种形式普及反诈知识，同时不断升级风控技术，为广大客户提供更安全、更可靠的金融服务。
来源：道真支行
作者：张春霞
