近年来，监管机构反洗钱检查频次不断增加，检查内容不断深入，强监管严处罚已然成为常态。据了解，客户信息九要素不全、不准确等客户身份识别问题在近年监管检查发现问题中占比近7成。因此，客户身份信息整改完善工作刻不容缓。
2020年，总行下发《建设银行集团反洗钱能力提升方案》、《关于印发2020年完善客户身份信息工作方案的通知（本文发至二级行）》文件要求，2020年底全行对私客户基本身份信息总体完整率达到99%以上。半年来，支行个金部反洗钱联系人在部门负责人的指导下，认真开展对私客户信息完善工作。
找方法
面对庞大的工作量，整改工作如何开展？她一面认真分析待完善客户明细表，将数据按待完善内容进行分类，制定整改计划，将易整改的性别、职业等数据筛选出优先处理；一面积极与上级行及兄弟行沟通联系，学习他人的先进经验。同时，她利用曾在福建行工作的优势，致电福建行的同事，从而了解到客户地址补充完善的方法，由此顺利整改了七百余户地址有误的客户信息。面对整改工作既重要又紧急的情况，她积极撰写《关于客户职业信息完整率及准确率提升的建议》，该建议在省分行众创空间审核通过。
控风险
在整改过程中，对于网点反馈的整改结果，她并非只是简单地汇总上报，而是认真审核网点提交的材料，发现问题及时联系网点进行核实、整改。例如11月25日，她认真审核网点上报的对私待完善客户明细整改反馈表，发现许多网点反馈客户无需整改，联想到网点有可能遗漏核实客户职业信息与系统预留工作单位信息不符等情况，便立即进行相关工作提示。在她的提示下，多家网点及时发现了问题，并完成整改，消除了风险隐患。
解难题
在审核网点反馈的整改结果时，她发现有三名客户整改失败。经查询，她发现三名客户均因信用卡姓名有误导致身份核查失败从而无法整改成功，而客户姓名有误均是由于我行后台人员录入有误造成的。她立即与客户联系，但客户表示无法前往网点修改信息。她便积极联系信用卡、渠道条线相关人员，咨询在客户无法到达网点办理的情况下，我行相关业务规定是否支持后台人员根据相关核实材料进行修改，随后得到了肯定的回答。最终，三名客户在我行系统预留的姓名信息均修改成功。
作支撑
在安排工作时，她主动帮助网点做自己力所能及的事，尽可能地为网点减负。在修改地址信息时，填写批量新增模板需要逐条选择省、市、地等要素，支行共七百余户，工作量较大，她便主动承担该项工作，加班加点进行补充。2020年年终时，上级行再次下发年终整改完善客户信息的紧急通知，考虑到年终网点业务繁忙，她主动将52户名下涉及信用卡的客户划分至个金部处理，与部门负责信用卡业务的同事一同进行整改�？悸堑娇赡艹鱿钟咔榉缦�，她逐一拨打电话通知客户，尽可能地防范舆情风险的发生。
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