中国支付清算协会官网9日发布《关于加强行业信息共享有效防范支付风险的提示》。11日秋涛支行通过讲座的形式组织员工学习了该项提示。
当前支付风险管理中主要存在以下六项问题和薄弱环节：一是未严格落实特约商户和账户实名制管理要求。二是特约商户巡检工作不到位。三是支付风险监测手段的有效性仍需强化。四是支付受理终端管理不规范。五是商户和账户风险处置力度不够。六是参与行业风险信息共享等行业共享联防机制的积极性和主动性不强。
针对当前支付风险总体态势和变化特点，应密切关注跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪新手法，分析涉赌涉诈等资金交易新方法、新特征，严格按照支付监管制度和行业自律规范要求，采取有效管理手段和举措，加强客户和特约商户事前、事中、事后环节全流程风险管理，积极参与行业风险信息共享等行业联防机制，共同提升行业风险联防联控效果，有效防范跨境赌博、电信诈骗等违法违规资金结算活动。具体来看，在事前准入环节，加强商户审核和账户实名制管理。包括加强特约商户的入网审核、加强账户实名制管理、建立特约商户信息查询机制。
在事中监测环节，加强交易风险监测和特约商户、受理终端管理。包括健全单位客户风险管理，严格受理终端管理，加强风险监测及检查，健全特约商户风险评级和分类巡检机制，持续进行客户、特约商户身份和意愿核实，开展专项监测，运用智能化技术等。
在事后处置环节，加强线索移交、信息联动、模型优化和行业联防联控。如加强对可疑线索、防治经验等信息的共享，如定期与运营商、电商平台同步诈骗手法和风险案例，联合建模，联动管控。
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