临商银行滨海支行积极开展案防条线员工行为排查
近日，临商银行滨海支行根据总行开展的《临商银行“规范建设提升年”活动实施方案》文件要求，支行高度重视，召开中层会议安排部署。认真组织学习文件要求，一方面结合《临商银行员工行为排查管理办法》对重点岗位员工进行重点监测，另一方面利用各种渠道宣传非法集资的危害性，提高市民认知度。
一是排查员工是否参与民间借贷和非法融资、集资等为本次排查的重点，指定支行副行长负责落实，各部门负责人协助排查，通过调取员工帐户明细、电话查询走访员工家属、单独谈话等方式，全面了解员工有无参与民间借贷和非法融资、集资等活动。
二是排查员工是否参与充当资金掮客、员工涉诉等行为。支行积极排查可能损害本行利益或诱发风险事故、案件等行为的员工；调取员工账户日常交易流水查询，排查私售“飞单”参与非法集资的情况，对我行用信企业进行全面梳理，积极做好和依法配合开展涉嫌非法集资可疑资金账户查询和冻结必要的协助工作，未发现员工充当资金掮客和员工涉诉以及本单位涉诉等现象，未发现员工为借款企业提供资金中介的行为。
三是加强信贷管理，严格按照总行和中支制定的信贷政策执行，将银监会“七不准”规定在营业大厅公告，方便客户办理业务，接受群众监督；在信贷投放上，按照个体工商户、小微企业为主的信贷投放序列倾力支持，不增加企业负担，努力缓解小微企业融资难的问题。在贷款发放上积极相应国家出台的各项信贷政策，严格按规操作，严抓贷款审查过程，杜绝滥放滥发，切实防范操作风险。
四是落实工作措施，加强员工思想教育工作，深入贯彻落实上级行的管理要求，使员工深刻认识非法集资的危害性；建设排查工作长效机制，时刻关注员工动向，将员工参与非法集资排查工作贯穿到日常业务发展之中；加强内控防范监测机制，加强账户资金监测和贷前调查，对照员工行为管理要求，强化员工行为管理，切实防范因员工行为异常引发的金融案件风险。
（临商银行滨海支行 杨清君）
来源：临商银行滨海支行
作者：杨清君
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