随着企业账户涉诈风险的不断加剧，银行面临的相应监管风险日益严峻。为坚决遏制企业账户涉诈风险，杜绝涉案对公账户出现，高新艾溪湖支行积极落实上级相关部门的相关部署，多举措加强对对公账户风险防控工作。
一、加强源头控制。加强企业开户合规性审核，落实好双人上门尽调要求，对法人意愿、公司经营场所，经营情况等进行全面了解，确保开户信息的真实性、完整性，杜绝尽职调查流于形式情况的产生。把好开户关，对风险可疑账户在源头上进行遏制。
二、做好日常监测。开户业务办理成功后，落实好开户回访制度，持续监测企业客户的经营情况，有效识别企业的实质风险。对调整网银额度的企业客户，执行加强型尽职调查，对调整限额的必要性和交易合理性进行判断，有效防控风险。
三、加速落实排查管控。对收到的上级行下发的各类可疑以及涉案账户的清单，迅速落实相关的风险排查工作。对公司发生变更但法人失联、大量小额测试、对账异常等存疑客户，及时采取管控措施。对网银额度高，但公司实际却无需相应额度的账户，甚至半年至一年无流水或流水较小的企业账户，及时下调其网银额度。
四、提高业务素质。相应的岗位员工利用晨夕会积极学习最新的对公开户的规章制度，并充分结合实际案例来加强相应的风险防控意识，不断提高相应操作的合规性。
