为警示信贷领域违规风险，筑牢合规防线，4月27日，兴平联社在六楼会议室组织开展2025年第二期“高管讲合规”活动。领导班子、全体中层、会计主管和全体客户经理共计160余人参会。
本次高管讲合规由联社监事长主讲，分别选取企业客户提供虚假专利证书、财务报表等资料骗取贷款案例，贷款资金从农产品收购转入个人账户，违规投资高风险期货市场贷款资金挪用案例以及虚构贷款用途，骗取银行贷款用于偿还个人借款三个案例，暴露出贷款管理“三查”流程中，贷前贷时贷后管理缺位，部分员工对风险识别的麻痹大意以及在内部控制和风险管理方面的严重缺失。
监事长对典型案例进行深度剖析、指出下一步工作中要以强化合规管理护航信贷高质量发展。一要通过开展合规培训、宣传教育，建立健全合规激励约束机制，加强合规文化建设。二要完善内控体系，加强贷款“三查”执行力，健全风险预警，强化内审和监督职能，及时堵塞风险漏洞。三要加强员工行为管理，重点围绕是否存在违规参与民间借贷、非法集资、与客户勾结骗取贷款等行为开展排查。引导树立正确价值观和职业观，增强合规自觉性。四要强化监督问责力度，畅通“排查－提示－整改－问责－提升”闭环机制，提高违规成本，形成强大的监督威慑力。五要突出风险行为前置处理，持续开展“三典型”异常行为治理，形成机构面、专业线、网格点多维管控格局，营造共同维护遵规守纪、合规经营的良好氛围。
信贷业务没有捷径可走，唯有合规才是坦途。今天剖析的案例，不仅是警示，更是鞭策。在今后的工作中，兴平联社全员将以案例为警戒，将合规理念融入每一笔业务、每一个操作，用严格的制度、扎实的执行和敬畏的心态，共同守护信贷业务的稳健发展，为联社高质量发展保驾护航！
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