近日，客户吕某到柜面取现10万元，客户称儿子结婚彩礼金用，该网点工作人员查看明细发现收到的汇款，客户称此笔钱是朋友归还三年前的借款，客户吕某提供微信聊天记录和手机号码时，该网点工作人员发现微信的好多名字和手机号码存储名字均为交易对手名字，查看微信聊天记录与归还借款内容相符，拨打对方手机号码对答如流，连汇款银行、卡号、汇款时间都能准确说出，同时还能提供汇款人的身份证号码，在核实过程中唯一的疑点是客户提供的手机号码非汇款人名字，询问客户手机号码非实名的理由，客户称因某些原因实名为老婆的名字但一直自己使用，因手机号码非实名，该网点还是上报查询了汇款人银行留存的手机号码，拨打内部查询的另一个手机号码，通过拨通内部查询的手机号码，该网点联系到了真正的汇款人，汇款人称因贷款要求走流水，通过该网点工作人员的风险提示，真正的汇款人意识到自己可能受到了贷款诈骗，于是该网点指导真正的汇款人马上前往公安局报案；同时，该网点也拒绝了吕某客户的取款并对此账户进行了1737只收不付控制，后来，经过核实，永康市公安局通报此账户为涉案线索，该网点也因100%拦截资金成功核减涉案账户。
来源：工行永康支行
作者：工行永康支行
