为应对存量客户的降级及资产缩水，更好地拓展纯新增客户，建行江苏省淮安分行优化管理流程，多措并举促进私行业务提升。一是优化监督帮扶机制。全行上下统一思想，将私行拓展、客户资产增长作为重点，由私行团队对网点客户拓展工作进行全程跟踪、监督和定期总结，及时梳理发现问题并协助网点解决，提升网点私行客户经营专业水平。二是优化数据运用指引。加强数据分析，及时发现可能降级客户，分层做好客户挽留；筛选临界客户名单，由行领导带头走访，确保存量维护和增量拓展并举。努力扩大客户规模，抓全量客户，抓全量资金，抓全渠道协同，挖掘商户和第三方合作的潜力，延伸获客、营销触角。三是优化客户产品配置。充分利用产品资源，加强客户维护与拓展，主推保险金信托等竞争力强的拳头产品，以家族信托为特色服务，提升私行客户资产总量。及时做好营销人员产品培训，提升营销人员提升业务能力，强化客户需求分析，积极主动开展营销。四是优化常态化营销管理。每季梳理网点重点客户名单，实行名单制精准化营销，“一户一策”力争实现等级提升。加强过程管理，细化服务流程，建立网点负责人带头拜访制度，对网点落实情况进行定期通报及监督。五是优化客户非金融服务。重视客户非金融服务，借鉴系统内兄弟行的优秀经验及同业的特色服务，积极开展私行非金融服务，以更优质、全面的服务，提升客户满意度及提高建行私人银行品牌影响力。
