近日，一阿姨前往工行金华永康芝英支行ATM机取现发现其工行卡无法取现，经网点客服查询该卡已被系统因入金异常全渠道止付，经明细查询发现该其账户资金为近期异地卡他行转入。
客服经理询问该客户资金来源及用途，阿姨称是表弟借给她用于医院手术治疗，客服询问其表弟的联系方式需核实该笔资金，阿姨吞吞吐吐表示无联系方式，要打电话询问。一段时间后阿姨在网点外打电话回来提供了一个手机号码，该手机号码为一个微信名为“下款部主任-周洁”所发，经支付宝转账核验手机号码实名不一致，随后翻看微信聊天记录得知“下款部主任-周洁”以申请扶贫款但卡资质不够需慈善活动帮忙转爱心救助金为由让客户取1万元现金转入其他人账户中，并教导阿姨和银行工作人员的沟通话术。
针对此网点现场经理及时联系当地公安局，经公安查询后阿姨手机中有许多诈骗软件，如“丝瓜”、“智天资产”、“国珍在线”、“圆梦启程”，且该笔资金为另一受害人以为投资黄金期货被诈骗，当场，公安民警对该客户进行劝诫并告知其女儿该客户接触的诈骗。本案例，正是工作人员的高度警惕，才成功拦截了这笔涉案账户取现交易。
来源：@工行永康支行@工商银行
作者：@工行永康支行
