工行沧州分行针对非法集资各种表现形式，分别由内控合规部及信贷与投资管理部牵头，各相关部门密切配合，采取切实措施进行防控，对非法集资坚决说“不”，一经发现，严肃处理。
一、针对重点群体、重点区域、重点内容积极开展社会宣传。向公众宣传银行保险机构官方网站、客服电话等正规金融服务渠道，告知群众查询、购买正规理财产品、保险产品的途径和方法；帮助公众树立正确理财观念，牢记高收益就意味着高风险，向公众提醒非法集资风险：收益率超过6%就要打问号，超过8%很危险，超过10%就要做好损失全部本金的准备；向公众宣传地方政府非法集资举报奖励联系方式，鼓励公众一旦发现承诺高回报、符合相关条件的理财产品和投资公司，就要积极举报，让各种金融诈骗和庞氏骗局无所遁形。
二、加大对非法集资活动监测预警工作力度。建立健全工作机制，各部门密切配合，利用大数据、云计算等技术手段，加强对涉嫌非法集资可疑资金的监测预警，总结犯罪特征手法，持续优化监测模型，不断提升分析、识别、报告能力，发现可疑线索的，及时报送地方防范和处置非法集资工作领导小组办公室和监管机构。同时做好非法集资监测预警工作，建立问责制度，对工作落实不力、重大风险监测不到位的，及时采取下发监管提示、监管约谈等措施，进行严肃追责。
三、依法积极配合司法机关工作。做好涉众型经济犯罪案件涉案资产查封、资金账户查询、冻结和划扣工作，研究建立相关工作机制，充分利用先进技术手段，切实提高资金查控的及时性、准确性和有效性。
四、加强与地方政府相关部门、公安司法机关沟通联系。及时了解掌握辖内非法集资形势发展，分析研究非法集资新形式、新特点，密切关注辖内银行保险机构涉及非法集资案件情况，及时向辖内银行保险机构通报，防范相关风险向银行传导。
来源：工行沧州分行
作者：工行沧州分行
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