不久前，民泰商业银行杭州城东支行凭借柜面智能系统预警与柜员专业处置，成功拦截一笔240万元对公账户涉诈资金，为企业筑牢资金安全屏障。近日，杭州城东支行再显担当，与公安机关紧密联动，高效完成涉案资金返还全流程操作，以实际行动践行金融机构反诈责任。
智能系统显威力，精准拦截筑牢防线
此前资金拦截的成功，首功归于银行柜面系统的“火眼金睛”。该系统融合了实时交易监测、涉诈名单库比对、企业经营画像分析等多重功能，能从海量交易中精准捕捉异常信号。当日，该对公账户收入一笔巨额款项后立即发起大额转账时，系统瞬间识别出异常，转账金额、频次与企业历史交易习惯存在显著偏差，随即触发最高级预警进行实时管控并同步推送至柜面，为后续拦截争取了黄金时间。这一“科技防线”的快速响应与精准识别，成为阻断资金外流的关键一环。
柜员素养展担当，规范处置守住关口
面对系统预警，柜面人员展现出过硬的专业素养。没有简单机械地执行操作，而是迅速启动“询问核实+风险上报”双流程：一方面以核实企业经营状况为由，向经办人详细询问交易背景、合作关系等信息，敏锐发现对方对交易细节的描述含糊其辞;另一方面第一时间向营业经理汇报，同步提交系统预警截图与初步核实情况。在沟通中，柜面人员始终保持礼貌而坚定的态度，既避免引发不必要的冲突，又争取拉长管控时间，为风险确认与公安介入赢得了宝贵时间，用职业素养筑牢了资金安全的“人工防线”。
警银联动高效率，无缝协作加速返还
近日，民泰银行杭州城东支行与公安机关的紧密协作成为资金返还的“加速器”。银行第一时间将账户交易流水、预警记录、经办人沟通情况等材料整理成册，专人对接警方，协助资金快速返还。在返还环节，营业经理蔡丹安排业务骨干叶佳芬全程跟进，针对资金权属确认、账户状态核查等环节提供专业支持;警方则及时反馈案件进展与法律文书，确保每一步操作合规高效。通过无缝对接，仅用1个工作日便完成了资金原路返还全流程，240万元资金顺利回到受害人账户。
此次事件不仅是民泰银行智能风控系统与员工专业素养的生动体现，更彰显了警银协作在打击电信诈骗、守护群众财产安全中的重要作用。民泰银行杭州城东支行将持续优化风控体系，深化与公安部门的联动机制，以科技赋能与责任担当，为金融安全保驾护航。
