工行金华永康城北支行“三措并举”强化反洗钱身份识别治理工作
为落实客户身份识别及高风险业务管控的要求，近期，工行金华永康城北支行积极行动、多措并举，扎实推进客户信息治理及高风险业务管控工作。
一、确认客户真实身份。该网点要求全员应遵循“了解你的客户”原则，对客户前来办理业务要了解客户及其交易目的和交易性质。在办理业务时要做好客户身份识别、证件真伪鉴别及联网核查等工作，把好第一道关，对柜面办理过程中发现身份证有效期即将到期的客户要及时提醒客户及时更换身份证。
二、强化非实名管控。对于操作问题，若发现员工对非实名客户交易管控流程执行不严格，该网点会及时通过晨会或夕会组织培训，强化员工对政策与操作流程的理解掌握，有效封堵非实名客户管控漏洞，保障客户资金安全与金融秩序稳定。
三、压实主体责任。该网点要求全员要对信息缺失客户采取账户管控措施，促使客户主动到店更改信息。为了能为客户提供便捷信息更改服务，既增强客户对自身信息完整性的重视，又提升客户信息治理工作效率，该网点会在实施账户管控前，通过多种渠道提前告知客户管控原因及影响，保障客户知情权。
来源：中国工商银行永康支行
作者：中国工商银行永康支行
