近日，建行杭州淳安城中支行客户经理凭借敏锐的判断力和责任心，成功地帮助客户堵截了一起电信诈骗，守护了客户的“钱袋子”。
上午10点40分，客户徐大哥电话联系淳安支行客户经理,称有家杭州千岛湖XXX有限公司通过建行对公账户向其银行账户转入一笔15.8万的订金，但是银行账户上并未收到相应的款项，徐大哥表示很疑惑，且将对方“转账回单”截屏给客户经理看。该客户经理看到所谓的“转账回单”后，立刻发现“转账回单”存在可疑之处：付款方的账号明显不符合建行对公账户的特征，付款方账户户名不齐全，且收款银行行名有误。
徐大哥是淳安千岛湖XX轮胎维修经营部的负责人，也是我行的信贷客户。几天前接到了自称是杭州千岛湖XXX有限公司“科长”电话，对方计划采购一批指定型号牌子的轮胎，想要徐大哥当中间人帮忙订购，双方达成合作意愿后，相互加了微信好友。第二天上午，对方“科长”通过微信向徐大哥提供了一张银行“转账回单”的截图，称定金15.8万元已经汇出，转出方为杭州千岛湖XXX有限公司，催促徐大哥马上向指定第三方支付轮胎订金，不能耽误购买进度。但是徐大哥并未收到15.8万元的款项，于是便找了淳安支行客户经理查找原因。
客户经理根据客户的描述，结合自己的工作经验，判定这是一起伪造转账回单的电信诈骗。该诈骗手法与去年同时期的“餐饮酒水订金”诈骗手法如出一辙，不法分子以“预定订单”为由诱惑客户，继而伪造转账凭证，企图以假混真骗取客户信任，从而达到诈骗客户转账订购“第三方货物”，以此达到诈骗客户资金的目的。徐大哥听取了客户经理的疑点分析后，意识到自己遭遇了电信诈骗，马上打消了转账的念头，删除了对方微信，避免了15.8万元的经济损失，并对淳安支行认真负责的工作态度表示由衷地感谢。
近几年来，新型电信诈骗手段层出不穷，防不胜防。淳安支行将持续组织员工学习各类风险案例，及时通报电信诈骗最新手段，提升员工对诈骗案件的识别能力，守好客户“钱袋子”。(徐鹏亮 杨丽燕)
