2025年旺季以来，工行金华武义江山支行理财经理通过电话、上门、网点沙龙等途径营销邀约客户。经过和客户分析未来定期利率的走势和市场分析，主要做法如下：
一、从维客入手，稳定基础。在与客户熟悉度不高的初期，本网点理财经理将工作营销重点放在了存量保险到期的客户上。得益于前辈们的辛勤开拓，这类客户对保险产品有一定的认知基础，对产品信息的共鸣程度更高，大大降低了营销难度。
二、做好日常联系，获取客户信任。光靠存量客户还不够，日常工作中还需要用心对待每一位客户，时不时打个电话问候一下，聊聊家常，看看他们有没有新需求。与客户建立良好的信任关系至关重要。在日常工作中，接触到各种各样的客户都要以真诚、热情的态度对待，耐心倾听他们的需求和担忧。通过专业的服务和贴心的关怀，逐渐赢得客户的信任。时间一长，当客户信任我们时，其他业务也跟着顺起来，也能更容易和客户切入保险，客户也会更信赖我们推荐的保险产品。
三、立足网点地理位置，寻找准确切入口。工行金华武义江山支行位于居民生活区中心，周边居民社区多，很多到店客户本来只是存个钱，通过热心的接待，接地气得话题，了解熟悉客户，并以养老金为切入点，针对性地为他们提供相关的养老年金产品，以满足他们的养老规划。
四、向外延伸客群。该网点还有一类客户主要是以公职人员为主，每次发年奖金时都会将其存入定期或者现金类理财，一放就是放很久，这也是一个很好的切入点，理财经理通过多次联系，了解资金的用途。如果是为孩子的教育，就以教育金为切入点建议他们每年存点，等孩子需要用的时候再取出来，既能保值还能赚点利息。如果是为子女婚嫁，理财经理就强调保险产品可以作为婚前财产的优势，有法律保障和资金隔离的好处，帮助他们合理规划。
通过以上这几类的方法，不仅提高了客户满意度，也为客户经理营销领域积累了宝贵的经验。以点盖面挖掘意向客户，多角度切入配合客户需求以及周到服务，成功拓宽网点保险客户群体。同时，要具备良好的沟通技巧，用简洁明了的语言向客户介绍保险产品，避免使用过于专业的术语，让客户感到困惑。在沟通中，要注重强调保险产品能够为客户带来的实际利益和保障，让客户切实感受到购买保险的必要性和重要性。
保险业务不是一锤子买卖，需要长期跟进和服务。只要真心实意为客户着想，站在他们的角度思考问题，多聊聊家常，不刻意推销保险，客户都能感受到用心。此外，持续的学习和提升自己也是必不可少的，日�？梢酝ü鞔笸缙教ㄉ嫌判愕牟乒俗曳窒肀Ｏ招牡煤凸低记�，提升语言表达能力。
