今年以来，工商银行沧州南环支行认真贯彻落实人民银行和上级行反洗钱工作要求，强化反洗钱制度执行力,全方位做好反洗钱工作，为全行持续稳健发展提供有力合规保障。
明确工作职责。根据人事变动情况，及时调整了支行反洗钱领导小组成员，明确了领导小组和专业小组工作职责。形成了主要领导负总责，分管领导全面抓，部门主任、现场管理员具体抓，各业务人员各负其责的反洗钱工作机制。
强化制度建设。年初，制订了《南环支行2020年反洗钱工作计划》，明确了全行反洗钱工作的总体思路和目标。同时修订了《南环支行反洗钱管理办法》、《南环支行反洗钱工作操作细则》和《南环支行反洗钱工作岗位职责》，进一步强化反洗钱工作管理。
加大培训力度。利用晨会、员工大会，工银大学等方式，组织全行员工学习反洗钱工作要求，部门职责，业务操作和上级行下发的《洗钱风险提示》、《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》，《沧州分行反洗钱工作动态》等文件。全面提高全行员工反洗钱工作能力。
准确操作业务。对账户开立，银行卡办理，严格执行身份核查、尽职调查等制度；对大额和可疑支付交易，认真做好筛选、分析、甄别和报告；对大额现金支付，严格审批和预约制制度；对可疑账户采取风控措施等。以法合规，高质量处理各项业务。
履行宣传职责。营业网点LED电子屏滚动播放反洗钱宣传语，并设立反洗钱咨询台,向客户解答有关反洗钱管理规定。上门营销业务时，客户经理同时进行反洗钱宣传，解答开户、支付结算、现金管理等规定，告之客户不能出租、出借账户，不能出售、购买银行账户。通过系列宣传，使广大群众知晓洗钱危害，警惕洗钱行为。
来源：工行沧州分行
作者：工行沧州分行
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