为进一步提升商户业务风险治理能力，切实做好商户风险控制与防范，南昌高新支行营业厅根据上级行要求，持续开展商户治理工作，严格落实收单主体责任，对本网点商户开展工作全面开展治理，助力支行商户业务高质量发展，为明年商户业务发展打下良好基础。
一、强化职责管理，把好商户准入关。本着“谁营销谁负责”“谁审批谁负责”的原则，严格把好个体工商户及小微商户准入及回访关，确保现场完成商户真实性审核，在每个商户开通前均认真核实营业执照、法定代表人身份证等资料，同时要求客户经理一定要上门核实商户真实经营场所，留存上门核实图片，切忌为达成营销业绩虚假开立商户。
二、强化限额管理，把好交易风险关。一方面，根据上级行要求在现场核实商户经营情况的基础上，网点要综合考虑商户风险评级、行业类型、经营规模及商户业务实际需要，提前把好关口，对商户设定合理的交易限额，避免引发交易风险事件。另一方面，网点及时关注上级部门筛选出异常商户及高风险商户清单，对异常商户及时反馈治理，更新商户信息。
三、定期商户巡检，把好商户巡查关。一方面要求客户经理及其他营销人认真落实商户日常培训机制，巡检覆盖率须达到95%。针对长期无交易商户，清单制开展信息核实及商户促活，对连续12个月无交易商户，主动关停商户，确保业务合规。另一方面做好POS管理，为特约商户安装智能POS时，开通POS端机位置上送功能，并结合商户经营地址、经营模式、风险等级合理限定使用地域范围，控制POS端机在一定范围内使用，确保逐笔上送交易位置信息。对于确认特约商户存在移机等违规行为的，根据实际情况及时上报上级行，必要时停止收单服务并收回受理机具。
四、强化培训督导，把好业务合规关。网点根据上级行下发的邮件学习内容，做好商户业务涉赌涉诈重点工作传导与培训，强调即日起因未尽履职责任，如再引发公安部门、中支协涉赌、涉诈、洗钱等商户风险案件，分行认定责任同时支行也会进行笔笔追责，扣减绩效同时按照《关于印发《员工违规行为处理规定(2022年版)》的通知(工银规章[2022]281号)》相关规定进行处罚。
