今年以来，高新支行营业厅认真贯彻上级行内控合规工作部署，坚持业务发展和风险防范统筹兼顾，两手都要抓，两手都要硬的原则，面对当前严峻的内控案防形势，在完成各项任务指标的同时，始终把内控管理作为当前首要工作任务来抓，采取切实有力的措施，通过加强日常管理、强化业务过程管理，压实人员案防责任、抓好“三新”员工异常行为和落实内控考核，不断提升内控管理水平，将风险苗头扼杀在萌芽状态，切实防范各类风险事件的发生。
一、加强日常管理，严守合规底线�？暌岳�，为严格落实内控合规管理要求，一方面，网点运营主管严格依照现金管理制度认真履职，落实责任，坚决制止现金业务基本制度落实不力的违规行为，切实将现金业务双人核查，大额取现报备履职等制度要求，严格固化到日常工作中，从源头上遏制现金业务运营风险。另一方面，为确保各岗位人员认真履行各自职责，网点负责人在上级行组织下及时落实全体员工签订了《案防责任书》、《合规承诺书》，并组织员工学习《岗位一页通》，明确各岗位权限明细和操作规范，进一步强化各岗位责任制。
二、强化业务管理，定期开展培训。为筑牢员工合规思想防线，网点负责人作为案防责任第一人，日常组织员工定期学习《员工违规行为处理规定(2022年版)》、《刑法》等读本，同时将上级行下发的员工违规行为经典案例反复组织学习，尤其要求新入行、新转岗等重点员工在学习后撰写学习心得上交。从思想上，在日常中开展合规文化学习，深入传达上级行内控合规相关要求，确保员工入脑入心。
三、压实人员责任，注重合规考核。鉴于高新支行营业厅地处城中村，且周边较多中小微企业环绕，在内控合规管理方面，网点尤其注意强化反洗钱管理。组织督导网点员工落实客户身份识别、大额和可疑交易报告管理、客户风险分类管理、涉敏风险管理等反洗钱工作，及时处理反洗钱系统日常事务，做好高风险客户管控、尽调回复，对上级行及相关部门下发的内部协查及时核实处理。督导柜面现金从业人员对大额取现业务要尽职履责，查看客户交易明细，填写大额取现审核表，对发现异常的情况及时上报，必要时拨打报警电话协助核实。
四、做好异常排查，确保抓早抓小。网点负责人在日常排查中，督导现金运营主管关注柜面操作的规范性，始终秉承“合规办理”，要求操作人员熟知各项业务风险管理要求。对客户经理要求销售要落实自查互查;销售环节及营销环节要全面合规，严禁夸大、承诺产品收益，督促客户经理贯彻执行各项业务规章制度，规范业务操作行为;对于系统监测发现的异常情况线索，做到认真开展风险核查，及时准确回复。
